富邦華一銀行聯(lián)合睿智科技榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳風(fēng)險數(shù)據(jù)和分析技術(shù)實施”獎項

2024/6/24 17:27:54 企業(yè)供稿

6月21日,國際權(quán)威財經(jīng)機(jī)構(gòu)《亞洲銀行家》(The Asian Banker)主辦的“第 23 屆中國未來金融峰會及中國獎項計劃頒獎典禮”在北京舉辦。富邦華一銀行(以下簡稱“富邦華一”)與睿智合創(chuàng)科技(以下簡稱“睿智”)聯(lián)合打造的“F-Insight 智能風(fēng)控體系”建設(shè)項目榮獲 “中國最佳風(fēng)險數(shù)據(jù)和分析技術(shù)實施”獎項。此次的榮譽(yù)凸顯了國際權(quán)威機(jī)構(gòu)對雙方在金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的建設(shè)給予高度認(rèn)可。

《亞洲銀行家》是國際權(quán)威財經(jīng)媒體和金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu),舉辦的年度《亞洲銀行家》獎項計劃遵循國際高評比標(biāo)準(zhǔn),是該領(lǐng)域內(nèi)具聲望的獎項計劃之一,影響力輻射全球。據(jù)悉,本屆中國獎項計劃共收到400余份申請資料,在歷經(jīng)多維度的評選后,評審委員會遴選出符合行業(yè)基準(zhǔn)、表現(xiàn)突出的項目或機(jī)構(gòu)進(jìn)行表彰。

歷經(jīng)四年的精心打磨,F-Insight智能風(fēng)控體系在2023年正式上線,基于海量大數(shù)據(jù),充分利用云計算、機(jī)器學(xué)習(xí)等數(shù)字化、智能化技術(shù)手段,將科技與業(yè)務(wù)高度融合, 結(jié)合業(yè)務(wù)場景、客群特點,運用靈活的風(fēng)控模型、規(guī)則、策略,實時評估業(yè)務(wù)風(fēng)險,為各類個人信貸業(yè)務(wù)提供包括貸前、貸中以及貸后的風(fēng)控全流程自動化管理。

不同于人工審批為主的傳統(tǒng)風(fēng)控模式,F-Insight智能風(fēng)控體系打破了人工審核的局限性,為富邦華一零售信貸業(yè)務(wù)增長及數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了強(qiáng)大支持。F-Insight智能風(fēng)控體系,將宏觀經(jīng)濟(jì)模型和微觀風(fēng)險模型結(jié)合,以量化模型和策略作為決策基礎(chǔ),進(jìn)行前瞻性的全生命周期風(fēng)險管理。打造數(shù)據(jù)驅(qū)動的零售客戶級評分模型,探索將先進(jìn)的機(jī)器學(xué)習(xí)、知識圖譜等風(fēng)控技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險管理,對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行精準(zhǔn)評估,提高信貸審批效率。此外,通過F-Insight智能風(fēng)控體系,對征信授權(quán)進(jìn)行智能化的事中和事后核驗,借助影像OCR、生物識別等AI技術(shù),及時對異常征信調(diào)用進(jìn)行實時監(jiān)控及預(yù)警,快速響應(yīng)并處理風(fēng)險事件,加強(qiáng)征信授權(quán)合規(guī)管理,實踐“技防”與“人防”相結(jié)合的雙管理措施,實現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險智能化、自動化和精準(zhǔn)化,減少信貸損失,提高資產(chǎn)質(zhì)量。

目前,富邦華一通過應(yīng)用F-Insight智能風(fēng)控體系,實現(xiàn)了風(fēng)控全流程智能化管理,顯著提升了零售信貸業(yè)務(wù)規(guī)模,有效支撐了富邦華一消費信貸和小微貸款規(guī)模,審批到放款時效最快可達(dá)“秒級”,自動審批率現(xiàn)已達(dá)到99%,控制風(fēng)險不良率在同業(yè)較低水平。

未來在踐行服務(wù)臺商、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的道路上,富邦華一將繼續(xù)推動金融和科技的雙向賦能, 以科技與數(shù)字化的堅實力量,賦能普惠金融服務(wù)質(zhì)效提升。

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